雖然監(jiān)管機構(gòu)多次發(fā)出禁令，并發(fā)布風險提示，但網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺仍暗流涌動，難以絕跡。北京商報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在網(wǎng)絡(luò)上，仍有許多炒匯平臺在大肆宣傳攬客，“領(lǐng)取您的贈金高達5000美元”、“5美元可開啟交易”等推銷招數(shù)層出不窮。不過，在這些“誘惑”背后，網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺的高杠桿風險、資金安全問題不容忽視。北京商報記者注意到，近期工行、農(nóng)行、建行等不少于13家銀行在官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于遠離違法違規(guī)外匯交易的風險提示》，并指出直接或間接開展、參與相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，涉嫌違規(guī)。

活躍的網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺

網(wǎng)絡(luò)炒匯，就是借助網(wǎng)絡(luò)進行的外匯保證金交易，外匯保證金交易又稱按金交易，屬于虛盤交易的一種，是投資者以自有資金作為擔保，參與的具有杠桿交易性質(zhì)的外匯合約交易。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，尤其是手機App的推廣，投資者參與投資、理財異常便捷，網(wǎng)絡(luò)炒匯、炒黃金等交易愈加泛濫。

北京商報記者在網(wǎng)絡(luò)搜索引擎中查找“外匯平臺”，仍然可以搜到并點進多家網(wǎng)站及平臺，并且不少平臺標榜“專業(yè)正規(guī)”，比如OGFX平臺、普羅匯PROFIT、BFS牛匯等。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些平臺的宣傳標語帶有極強的誘導性，比如“領(lǐng)取您的贈金高達5000美元”、“5美元可開啟交易”、“入金秒到、出金1小時”、“0點差開啟交易之旅”。一家平臺客服人員還告訴北京商報記者會有專屬客服經(jīng)理一對一教學。此外，不少平臺還宣稱“邀好友得美元”、“介紹朋友，直接賺取5%介紹費用，無最高上限”。

值得注意的是，不少平臺打著“贈金”的名義吸引投資者。北京商報記者以購買外匯的名義向一平臺咨詢，客服人員稱，微型賬戶、標準賬戶等每筆入金100美元以上(含)均可獲得50%贈金，完成交易要求可以提取，并且提取手數(shù)為贈金金額乘以20%。他舉例稱，入金100美元，贈金為50美元，贈金提取要求為50×20%=10美元標準手。

另外，在手續(xù)費方面，不少平臺并非免費。比如，BFS牛匯客服人員表示，5星級以下會員每個自然月免一次手續(xù)費，第二次出金要收取2%手續(xù)費;普羅匯PROFIT平臺客服也表示，手續(xù)費每手最低2美元。同時，不少平臺入金為實時到賬，出金卻需要1個工作日到賬。

北京商報記者調(diào)查過程中也發(fā)現(xiàn)，有些炒匯平臺承諾提供教學服務(wù)，也就是業(yè)內(nèi)俗稱的“喊單”，由平臺交易員通過網(wǎng)站、交流群公布自己的外匯交易策略(包括建倉價格、止損價格、盈利預(yù)期等)，再由投資者進行高杠桿的跟單投資操作。甚至有平臺客服宣稱，可以將交易軟件賬號、密碼交給交易員操作。

不過，這種“喊單”模式并不簡單。有業(yè)內(nèi)人士透露，部分平臺利用“喊單”營造高收益假象，鼓勵投資者開戶交易，最終通過暗箱操作與對賭交易，將投資者的虧損轉(zhuǎn)化成平臺利潤。

百倍杠桿的真相

雖然不少外匯平臺對外宣稱“資金安全”，但是外匯交易平臺的杠桿高達數(shù)百倍甚至千倍。北京商報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，多家外匯平臺的交易杠桿倍率都超過400倍，BFS牛匯平臺的交易杠桿就達到1000倍，在該平臺工作人員口中，“風險和杠桿沒有關(guān)系，杠桿只是像放大鏡一樣放大了資金量”。

而真相并非如此。對此，北京科技大學經(jīng)濟管理學院金融工程系教授劉澄認為，這些網(wǎng)絡(luò)炒匯活動是高杠桿的，風險極大，具體包括投資風險、交易風險、結(jié)算風險等，違規(guī)的風險也很大。資深金融分析師肖磊指出，具體風險包括高杠桿帶來的隨時爆倉風險以及資金劃轉(zhuǎn)風險，另外還有突破外匯管制的法律風險等。

對于具體的法律風險，北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡介紹，一方面，這些交易網(wǎng)站多是在境外運行，沒有在國內(nèi)備案登記。投資者資金通過銀行或第三方通道支付到境外，這些收款機構(gòu)或個人的收款賬號很可能是用于洗錢的賬號。

“另一方面，這種交易具備期貨特征，交易杠桿很大，輸贏放大了上百倍。而且價格來源不透明，行情K線很容易被人為控制，交易軟件通常是使用黑市上購買的來源不明的軟件，很容易被人為的后臺操控。這種交易很可能涉嫌詐騙，但是司法機關(guān)打擊起來的成本非常高，投資者一旦產(chǎn)生損失維權(quán)很難。”王德怡進一步表示。

多家銀行發(fā)布風險提示

事實上，對于外匯平臺投資的風險，相關(guān)部門一直非常重視，并多次發(fā)文提示相關(guān)風險，提醒投資者提高風險防范意識和能力。

2017年，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布風險提示稱，目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺均為非法設(shè)立。2018年9月，央行、公安部、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《防范外匯按金風險 謹防財產(chǎn)損失》的風險提示，明確指出目前央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、國家外匯管理局及其分支機構(gòu)未批準任何機構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。

不僅監(jiān)管機構(gòu)，近期多家銀行也發(fā)布公告提示其中的風險。北京商報記者注意到，近期已有工農(nóng)中建交郵儲六大國有行及招行、浦發(fā)銀行、中信銀行、華夏銀行等不少于13家銀行在官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于遠離違法違規(guī)外匯交易的風險提示》，并指出目前通過網(wǎng)絡(luò)平臺開展外匯按金交易未經(jīng)批準，直接或間接開展、參與上述相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，涉嫌違規(guī)。

然而，網(wǎng)絡(luò)炒匯至今仍然屢禁不止。肖磊認為，網(wǎng)絡(luò)外匯平臺是一個不受法律保護、存在巨大風險的炒匯場所，但由于這種平臺比較隱蔽，運作成本低，通過線上運作，導致很難受到有效監(jiān)管。

分析人士指出，監(jiān)管應(yīng)加強警示，并對網(wǎng)絡(luò)宣傳做出一定限制。劉澄認為，一方面提高監(jiān)管的有效性和透明度，讓投資者明白違規(guī)業(yè)務(wù)的風險點有哪些，正規(guī)的業(yè)務(wù)在哪里。另一方面，要有網(wǎng)絡(luò)的預(yù)警功能，監(jiān)管機構(gòu)要做到及時發(fā)現(xiàn)、及時處置，而不是等風險積累很大才處置。另外，網(wǎng)絡(luò)炒匯業(yè)務(wù)離不開資金的劃轉(zhuǎn)，正規(guī)的金融機構(gòu)要加強有關(guān)業(yè)務(wù)的風險管控，能夠切斷資金往來，所以銀行、監(jiān)管機構(gòu)要形成共識，齊抓共管。

王德怡建議，監(jiān)管部門應(yīng)當嚴厲禁止銀行和第三方機構(gòu)為外部交易提供資金通道，斬斷資金流出的途徑。投資者不要參與任何未經(jīng)我國監(jiān)管機構(gòu)批準的有杠桿的外匯交易。