日前，據中國人民銀行營業管理部罰單顯示，北京錢袋寶支付技術有限公司因存在“與身份不明的客戶進行交易或為其提供服務”等17項違法違規行為，被中國人民銀行營業管理部警告，并處罰款1165萬元。

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行政處罰決定書文號“銀管罰〔2022〕24號”顯示，北京錢袋寶支付技術有限具體違法行為類型為：

1. 上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；

2. 未嚴格落實客戶身份實名制審核要求，未按規定留存客戶身份證件;

3. 未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定開展法人開戶意愿核實工作；

4. 未按規定留存入網資料;

5. 違規設置收單結算賬戶;

6. 服務協議制定不規范;

7. 違規進行非同名賬戶資金劃轉；

8. 為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶;

9. 未將支付服務協議格式條款進行備案;

10. 未按照規定履行客戶身份識別義務；

11. 與身份不明的客戶進行交易或為其提供服務;

12. 未按照規定報送可疑交易報告;

13. 未按規定履行客戶資料和交易記錄保存義務;

14. 侵犯金融消費者個人信息安全;

15. 未按規定使用格式合同;

16. 未及時、真實、準確、全面地向金融消費者披露與其自身權益有重大關系的重要內容;

17. 利用技術手段、優勢地位，變相強制金融消費者接受金融產品或者服務。

同時被罰的還有時任北京錢袋寶支付技術有限公司總經理趙建戶。趙建戶因對北京錢袋寶支付技術有限公司的以下違法事實負有責任，中國人民銀行營業管理部對其警告，并處罰款30.6萬元。具體如下：

1. 上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；

2. 未嚴格落實客戶身份實名制審核要求，未按規定留存客戶身份證件;

3. 未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定開展法人開戶意愿核實工作；

4. 未將支付服務協議格式條款進行備案;

5. 未按照規定履行客戶身份識別義務；

6. 與身份不明的客戶進行交易或為其提供服務;

7. 未按照規定報送可疑交易報告;

8. 未按規定履行客戶資料和交易記錄保存義務;

9. 侵犯金融消費者個人信息安全。

據了解，錢袋寶于2011年獲得人民銀行頒發的《支付業務許可證》，為首批27家支付機構之一。錢袋寶支付牌照許可業務類型覆蓋互聯網支付、移動電話支付和全國銀行卡收單。目前已經完成兩次續展，牌照有效期至2026年5月2日。

2016年9月，美團完成對錢袋寶的全資收購，由此獲得第三方支付牌照。目前錢袋寶服務于美團自身業務及其合作伙伴提供支付解決方案并提供相應服務。

標簽： 錢袋寶（美團支付）17項違規遭央行罰款1165萬元 中國人民