在券商分支機(jī)構(gòu)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，頻頻出現(xiàn)“走歪路”的情形，為此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)正加大力度整頓。4月19日，北京商報(bào)記者根據(jù)各地證監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，一個(gè)月內(nèi)監(jiān)管部門(mén)密集向11家券商的分支機(jī)構(gòu)合計(jì)下發(fā)了12張罰單，被罰券商中不乏龍頭機(jī)構(gòu)。各券商主要涉及的違規(guī)行為包括異常交易，客戶(hù)資料缺失，員工代客進(jìn)行賬戶(hù)操作、代客理財(cái)、違規(guī)炒股等。作為券商一線經(jīng)營(yíng)單位的一張名片，營(yíng)業(yè)部該如何守好合規(guī)關(guān)卡，為接下來(lái)的轉(zhuǎn)型打好根基，值得市場(chǎng)反思。

4月17日，北京證監(jiān)局披露了對(duì)于中信證券北京紫竹院路證券營(yíng)業(yè)部的行政監(jiān)管措施決定書(shū)，劍指該營(yíng)業(yè)部存在的3項(xiàng)違規(guī)行為，包括：該營(yíng)業(yè)部存在多名客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料重要信息填寫(xiě)缺失、未對(duì)高齡客戶(hù)職業(yè)信息填寫(xiě)異常進(jìn)行核實(shí)、同一客戶(hù)同日填寫(xiě)的兩份信息登記材料內(nèi)容不一致、測(cè)評(píng)打分加總錯(cuò)誤導(dǎo)致評(píng)級(jí)結(jié)果出現(xiàn)偏差等問(wèn)題;未按規(guī)定報(bào)告營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人孫麗麗任職情況;無(wú)法提供營(yíng)業(yè)場(chǎng)所計(jì)算機(jī)設(shè)備及對(duì)應(yīng)媒介訪問(wèn)控制地址(MAC地址)的登記記錄變更及歷史登記數(shù)據(jù)。

北京證監(jiān)局指出，上述行為反映出該營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部控制不完善，決定責(zé)令營(yíng)業(yè)部限期改正，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)對(duì)存在的問(wèn)題予以整改，完善內(nèi)部控制機(jī)制，做好開(kāi)戶(hù)審核、人員任免備案、客戶(hù)適當(dāng)性管理工作，切實(shí)加強(qiáng)異常交易監(jiān)控，防止?fàn)I銷(xiāo)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶(hù)合法利益的行為。

而實(shí)際上，這已經(jīng)是一個(gè)月內(nèi)中信證券第二次因分支機(jī)構(gòu)合規(guī)問(wèn)題被監(jiān)管“點(diǎn)名”。來(lái)自上海證監(jiān)局3月23日披露的信息顯示，中信證券上海分公司的員工楊慧媚，向客戶(hù)推薦非中信證券發(fā)行或代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品，且參與了部分產(chǎn)品的銷(xiāo)售過(guò)程。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，上海證監(jiān)局決定對(duì)楊慧媚采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

對(duì)于上述違規(guī)行為如何整改以及接下來(lái)如何做好分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理防范風(fēng)險(xiǎn)，北京商報(bào)記者嘗試聯(lián)系中信證券進(jìn)行采訪，但截至發(fā)稿未獲得回復(fù)。

在分析人士看來(lái)，中信證券一月內(nèi)兩度被“敲警鐘”，與監(jiān)管近期加大對(duì)券商分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控整頓不無(wú)關(guān)聯(lián)。

監(jiān)管部門(mén)對(duì)券商分支機(jī)構(gòu)合規(guī)問(wèn)題正開(kāi)展重拳整頓。北京商報(bào)記者根據(jù)各地證監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，最近一個(gè)月內(nèi)(截至4月17日)，監(jiān)管部門(mén)已披露了12張券商分支機(jī)構(gòu)罰單，海通證券、光大證券、華鑫證券、長(zhǎng)江證券、招商證券等11家券商營(yíng)業(yè)部、分公司及員工因違規(guī)領(lǐng)到處罰。而再早些時(shí)候，3月17日，深圳證監(jiān)局一天之內(nèi)對(duì)華泰證券、財(cái)達(dá)證券、國(guó)泰君安、東方財(cái)富、西南證券5家券商下發(fā)罰單，對(duì)存在的諸多違規(guī)行為予以監(jiān)管。

梳理領(lǐng)罰的券商機(jī)構(gòu)類(lèi)型可以發(fā)現(xiàn)，龍頭券商及中小券商均未能幸免。券商投行從業(yè)人士何南野指出，一般而言，大型券商的風(fēng)控相對(duì)嚴(yán)密，但即便如此，也難以保證不出問(wèn)題，更多的還是靠員工個(gè)人的意識(shí)和自律。券商營(yíng)業(yè)部更多的是和投資人打交道，而人和人之間背后的很多約定，如抽屜協(xié)議，一直以來(lái)都是監(jiān)管的難題，僅依靠合規(guī)手段進(jìn)行監(jiān)管，效果并不明顯。

從如何防范風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，何南野表示，券商提高分支機(jī)構(gòu)管理能力，首先應(yīng)加強(qiáng)制度宣傳和實(shí)際貫徹力度，讓制度不再成為擺設(shè)、充分發(fā)揮實(shí)際效果;其次應(yīng)重新梳理業(yè)務(wù)流程，盡量做到規(guī)范化和技術(shù)化，讓業(yè)務(wù)流程能更多地實(shí)現(xiàn)在線操作、回溯監(jiān)控，減少人工操作而違法違規(guī)的空間;同時(shí)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)合規(guī)問(wèn)題的重視，在追求業(yè)績(jī)時(shí)，也不應(yīng)忽略合規(guī)問(wèn)題;另外，員工個(gè)人應(yīng)提升合規(guī)意識(shí)，審慎自律，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)。(記者 孟凡霞 馬嫡)