日前，湖北銀保監局連開6張罰單，其中有一半的罰單案由直指違規理財，涉及銀行分別為國家開發銀行、光大銀行、漢口銀行。而另一半罰單直指違規放貸。6張罰單作出處罰決定的日期均為2月26日。

漢口銀行違規投資股權

日前，湖北銀保監局公布的鄂銀保監罰決字〔2019〕13號處罰顯示，漢口銀行存在理財資金違規投資未上市企業股權的行為。

湖北銀保監局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，對漢口銀行罰款30萬元人民幣。

《每日經濟新聞》記者注意到，1月15日，湖北銀保監局合計向轄區內兩家銀行開出11張罰單。其中，漢口銀行及相關責任人領了8張罰單，漢口銀行三項違規案由被罰100萬元。

湖北銀保監局針對漢口銀行三項主要違法違規事實進行處罰。具體而言，漢口銀行違規事實(案由)包括：違規為項目建設提供融資;借助通道違規發放委托貸款，并承擔實質性風險;貸款三查不盡職，導致信貸資金回流至借款人賬戶。

同時，漢口銀行的7位相關責任人中，有4位被罰款5萬元，3位受到警告處罰。

漢口銀行的前身是成立于1997年12月、在原武漢市62家城市信用合作社和1家城市信用合作社聯合社的基礎上組建成立的武漢城市合作銀行;1998年更名為武漢市商業銀行股份有限公司，2008年更名為漢口銀行股份有限公司。

截至2018年9月末，漢口銀行前五大股東包括聯想控股股份有限公司、武漢鋼鐵(集團)公司、武漢開發投資有限公司、福信集團有限公司、湖北凱旋門海螺投資管理有限公司，分別持股15.33%、13.34%、8.18%、4.85%、4.85%。

國開行等因理財違規遭罰

除漢口銀行外，湖北銀保監局公布的6張罰單中，另外兩張罰單則指向銀行理財資金違規用于項目資本金的行為。

其中，光大銀行荊州分行存在理財資金通過資管計劃違規用于項目資本金的行為。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項規定，中國銀行保險監督管理委員會湖北監管局對其處以罰款30萬元人民幣。

國家開發銀行湖北省分行未穿透審查項目資本金來源，導致借款人將理財資金用作項目資本金，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第一款第(一)項規定，中國銀行保險監督管理委員會湖北監管局對其處以罰款20萬元人民幣。

湖北銀保監局當日披露的6張罰單中，除上述3張罰單處罰了違規理財外，還有3張罰單對違規放貸進行了處罰。

其中，興業銀行武漢分行的主要違法違規事實包括貸款三查不盡職;辦理承兌匯票業務中對貿易背景審查不嚴形成墊款;貸前調查不盡職導致貸款資金回流至借款人;投前調查不盡職，非標準債權投資資金回流至融資人。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，中國銀行保險監督管理委員會湖北監管局對其處以罰款130萬元人民幣。該行相關責任人受到警告處罰。

平安銀行武漢分行存在違規向關系人發放信用貸款的行為。根據《中華人民共和國商業銀行法》第七十四條第(八)項、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第一款第(一)項，中國銀行保險監督管理委員會湖北監管局沒收違法所得13.39萬元人民幣，并罰款50萬元人民幣。