金融強監管持續。過去的2022年，中國銀保監會東莞監管分局共開出29張罰單，遠超2021年的6張罰單。罰單總處罰金額近800萬元，涉及20家保險、銀行及下屬支行等機構，還有8位未注明單位的個人等。

(資料圖)

“貸款業務嚴重違反審慎經營規則”是2022年銀行機構被罰款的主要案由。進入2023年，僅1-2月，中國銀保監會東莞監管分局開出7張罰單，其中4張罰單來自同一家銀行機構不同網點，均涉“貸款業務嚴重違反審慎經營規則”。

最高被罰90萬元 一人被終身禁業

廣東銀保監局官網顯示，29張罰單當中，涉及20家保險、銀行及下屬支行等金融機構。其中，東莞銀行股份有限公司石排支行被兩次處罰。

罰款金額最高的為90萬元，被罰單位為“中國工商銀行股份有限公司東莞分行”，案由是“貸款業務嚴重違反審慎經營規則”。

值得關注的是，29張罰單中，涉及銀行的罰單有15張，其中有12張罰單的案由為“貸款業務嚴重違反審慎經營規則”。另外3張罰單的案由涉及“股權管理嚴重違反審慎經營規則”“內控管理嚴重違反審慎經營規則”“員工行為管理嚴重違反審慎經營規則”。

罰單中，一名銀行從業人員被終身禁業。涉及銀行為興業銀行股份有限公司東莞分行，案由是上述的“員工行為管理嚴重違反審慎經營規則”，該名人員負有經辦責任。

另外，東莞信托有限公司因為“為銀行規避監管規定提供通道服務，資產質量分類不準確”被罰款50萬元。

8位被罰個人未注明單位 案由與保險業務相關

29張罰單，5張涉及保險機構。最高處罰額為45萬元，涉及單位為亞太財產保險有限公司東莞中心支公司，案由為“未按照規定使用備案的保險費率”。

有兩張罰單涉及中國平安人壽保險股份有限公司，其中一張被罰的為該公司的東莞中心支公司，案由提及該公司財務資料不真實不完整，對代理人錄用解約、組織、培訓缺少有效管理，對產品說明會舉辦情況缺少有效管理。中國銀保監會東莞監管分局給予其警告并罰款20萬元。

還有8張罰單只涉及個人，未注明具體單位，案由均與保險業務相關，如“欺騙投保人”“給予投保人合同外利益、誘導投保人不履行如實告知義務”等。

今年已開出7張罰單

2023年的1-2月，中國銀保監會東莞監管分局開出7張罰單，其中4張來自興業銀行不同的支行，分別為東莞石碣支行、東莞厚街支行、東莞虎門支行、東莞南城支行。案由均涉“貸款業務嚴重違反審慎經營規則”，罰款金額從25萬到40萬不等。

另外三張，其中兩張來自未注明單位的個人，另一張來自中國太平洋人壽保險股份有限公司東莞中心支公司，案由為“未對個人保險代理人的銷售行為進行有效監督管理”，被警告并罰款5000元。

采寫 南都記者 唐國軒 實習生 李栩思

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