來源：金融界

3月8日，平安銀行大財富戰(zhàn)略再落一子。新模式首揭新產(chǎn)品體系面紗，“幸福家庭計劃”——平安家庭信托正式上線。此次平安銀行聯(lián)合平安信托、平安人壽共同打造的新產(chǎn)品、新理念浮出水面，是平安銀行大財富新模式繼組建新隊伍之后的又一大動作。平安銀行、平安信托、平安人壽三家公司強強聯(lián)合，以平安集團緊密的金融生態(tài)圈，為中國家庭打造一站式、一體化的家庭信托服務(wù)。在平安集團省心、省時、省錢的“三省”理念下，為客戶提供有溫度的金融服務(wù)，助力客戶及其家庭幸福穩(wěn)固延續(xù)。

一個賬戶開啟資產(chǎn)配置，圓普通家庭信托夢

近年來，中高凈值客群在財富保值增值、財富傳承、跨市場投資等方面的需求日益增加。此前，平安銀行銀保新模式一直錨定的是大財富管理市場，其新組建的“職業(yè)+創(chuàng)業(yè)”的新軍，定位的是懂保險的私人財富管理隊伍。隨著新產(chǎn)品體系首次浮出水面，平安銀行大財富新模式的戰(zhàn)略定位愈發(fā)顯著。

平安銀行保險金融事業(yè)部相關(guān)負責(zé)人介紹，此次平安家庭信托上市，大財富新模式下客戶服務(wù)邏輯進一步清晰：賬戶—資產(chǎn)配置—金融產(chǎn)品。定位“幸福家庭計劃”的平安家庭信托，為客戶定制了一個智能化、可視化的“幸福賬戶”：基于信托賬戶，私人財富隊伍為客戶進行專業(yè)的全資產(chǎn)配置服務(wù)，并根據(jù)不同的客戶需求量身定制保險等金融產(chǎn)品。

平安銀行大財富新模式下，此次明確提出“家庭信托”概念，旨在以全新的理念消除金融產(chǎn)品“高奢”、“冷冰冰”的傳統(tǒng)印象，讓優(yōu)質(zhì)的金融工具普惠萬家，為更多中國家庭幸福提供有力保障。

“有溫度的金融”，一直是平安倡導(dǎo)的，如何讓金融助力普通家庭增加幸福感？信托一定程度上可謂是給予未來安全感和確定性的天然工具，能夠?qū)崿F(xiàn)：定向傳承，保證財富與心意照顧到想要照顧的人；定向分配，規(guī)避自身、環(huán)境等各種不確定性，保證財富和心意按條件定人、定時、定額分配等。

與以往家族信托千萬起步門檻不同的是，此次推出的平安家庭信托起步門檻僅需100萬總保費或保額，且可通過期繳的方式實現(xiàn)，大大降低了信托賬戶的開立門檻，讓“每個家庭擁有一個信托賬戶”成為可能。

平安家庭信托：一個“幸福賬戶”享三方陪伴

不同于過去的產(chǎn)品銷售導(dǎo)向，在全新理念下，平安家庭信托基于一個可視化的賬戶，為客戶提供全資產(chǎn)配置的綜合金融服務(wù)，在平安銀行、平安信托、平安人壽的三方陪伴式服務(wù)下享整個集團服務(wù)與權(quán)益。與以往相比，在產(chǎn)品層面，平安家庭信托呈現(xiàn)出“1個信托賬戶、1站式快捷體驗、1體化生態(tài)管理、1輩子陪伴服務(wù)”的“4個1”優(yōu)勢。

1個信托賬戶，輕松開設(shè)。平安家庭信托起投門檻僅需100萬總保費或保額，另外賬戶還集多種功能于一體，客戶可享受包括賬戶管理、保單管理、賬戶檢視、定制方案、沙龍活動等在內(nèi)的服務(wù)及權(quán)益；

1站式快捷體驗，行業(yè)領(lǐng)先。平安家庭信托的信托開戶、裝入保單資產(chǎn)“一站式”完成，最快可一天開戶，且線上化的操作流程，屬行業(yè)首例；

1體化生態(tài)管理，穩(wěn)固延續(xù)。平安銀行、平安信托、平安人壽強強聯(lián)合，三家行業(yè)一梯隊公司同屬一集團，可進一步實現(xiàn)1+1+1>；3的綜合金融優(yōu)勢。平安家庭信托在平安集團生態(tài)內(nèi)實現(xiàn)客戶服務(wù)的閉環(huán)管理，避免了合作機構(gòu)不明、服務(wù)不穩(wěn)定等問題，為客戶提供更安心的財富管理服務(wù)，延續(xù)對家庭的關(guān)愛與守護；

1輩子陪伴服務(wù)，三方守護。客戶不僅可以享受平安銀行、平安信托、平安人壽三方的優(yōu)質(zhì)權(quán)益和服務(wù)，還可獲得中國平安的生態(tài)資源與服務(wù)，如健康服務(wù)、精英教育、安心傳承等，可滿足不同人生階段的多元化需求。

此外，為了滿足不同客戶家庭對于財產(chǎn)風(fēng)險和收益的個性化需求，平安家庭信托底層產(chǎn)品設(shè)計提供三大解決方案——確定型、成長型、希望型，分別基于不同客戶的不同風(fēng)險偏好而制定，同時在常見的定額終身壽險基礎(chǔ)上增加了增額終身壽險。“平安御享傳家”作為全新上市的產(chǎn)品，客戶可享受每年基本保額確定的二次遞增，并參與保險公司保單紅利分配，而針對資產(chǎn)確定性偏好較高的客戶，御享傳家還提供預(yù)期保額更高的方案。

平安家庭信托，以較低門檻實現(xiàn)了普通家庭的信托夢，讓更多客戶輕松擁有家庭的專屬信托賬戶；設(shè)立流程快，實現(xiàn)了保單投保和信托設(shè)立流程“合二為一”；同時，可享三家公司一體化、閉環(huán)式的服務(wù)與權(quán)益，保證家庭幸福穩(wěn)流傳。

據(jù)負責(zé)人介紹，未來，大財富新模式將構(gòu)建“幸福家庭計劃”、 “幸福養(yǎng)老計劃”、 “幸福儲蓄計劃”三大模塊，分別滿足家庭資產(chǎn)與幸福傳承需求、中老年養(yǎng)老需求、青年強制儲蓄需求等，為客戶提供全生命周期的定制化服務(wù)。同時，新產(chǎn)品設(shè)計將以客戶需求、客戶體驗為核心，為客戶提供省心、省時、更省錢的金融服務(wù)。

標(biāo)簽： 平安家庭信托重磅上市 平安銀行大財富戰(zhàn)略再落一子