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透視中國人壽2021年報:規模價值雙領先 轉型深入兼顧經營穩定

    來源: 騰訊網  2022-03-28 15:02:55

3月24日,中國人壽發布2021年度業績報告,年度“成績單”看點十足。回顧過去的一年,國際環境嚴峻,國內疫情多點散發,國內經濟發展面臨多重考驗,保險消費需求釋放趨緩,行業發展殊為不易。

如此復雜多變的市場環境下,中國人壽穩字當頭,攻克艱難,總保費繼突破6000億元大關后再創新高,達到6183.27億元,同比增長1%;內含價值達12030.08億元,較2020年底增長12.2%;一年新業務價值447.8億元。這三項指標均居于行業首位,足以彰顯公司發展穩中有進。

當下,高質量發展成為人身險行業實現新跨越的邏輯主線,在“鼎新工程”的持續牽引下,中國人壽表現出了極強的戰略定力,轉型深入兼顧經營穩定,站穩人身險龍頭之位。

放眼2022年,中國人壽定下“兩穩兩控”的目標,穩增長、穩地位、控成本、控風險,聚焦“五力”,著力提高黨建引領能力、價值創造能力、數字化運營能力、產品服務創新能力、風險防控能力,強化深層次多維度的內核動能,從而為更長遠的發展奠定堅實的基礎。

主業突出 核心經營指標穩中有進、保費收入再創新高

2021年,受消費需求釋放趨緩和、銷售人力規模下降等因素影響,人身險行業發展面臨前所未有的壓力,保費增速持續放緩。

面對重重挑戰,中國人壽錨定高質量發展,深化轉型升級,取得了不俗的成績,規模價值雙領先,市場主導地位保持穩固,總保費、內含價值、一年新業務價值保持行業首位。

從核心經營指標來看,2021年中國人壽實現總保費收入6183.27億元,同比增長1%,穩居行業首位,再創新高;內含價值12030.08億元,同比增長12.2%,繼續保持行業領先;一年新業務價值447.8億元;續期保費4424.63億元,同比增長5.8%。總資產規模達到48910.85億元,較2020年底增長15%。

保費規模價值的增長與領先,得益于中國人壽在2021年持續深化以客戶為中心的“一體多元”銷售布局,在強化規范管理的基礎上,加強資源精準配置,個險板塊持續聚焦價值創造,深入推進渠道差異化經營;多元業務板塊聚焦專業經營、提質增效、轉型創新,積極拓展銀保、團險和健康業務,與個險板塊形成有效協同。

負債端,中國人壽強化資產負債管理,堅定執行中長期戰略資產配置規劃,圍繞投資價值鏈,持續優化配置管理。據了解,2021年,公司根據市場變化靈活開展戰術配置操作,兼顧短期收益穩定、重點風險防范和長期賽道布局。一是把握上半年利率相對高位的窗口期,以利率債為主加大長期限資產配置力度,進一步收窄久期缺口;二是審慎控制公開市場權益風險敞口,降低組合波動,鎖定收益;三是加大另類投資模式創新,推進前瞻性行業布局,構建多元投資組合。

得益于投資資產規模增加以及收益兌現,2021年,中國人壽實現總投資收益2140.57億元,同比增長7.8%,總投資收益率4.98%,凈投資收益率1887.7億元,同比增長16%,凈投資收益率4.38%。累計投資區域經濟和實體經濟規模分別超過1.4萬億元和2.7萬億元,發揮主業優勢,服務國家大局,成為踐行“金融服務實體經濟”的領跑者。

穩健的經營加上良好的投資表現,中國人壽經營效益穩步提升,歸屬于母公司股東的凈利潤為509.21億元,同比增長1.3%,資產負債聯動策略不斷優化,協同發展形成雙向合力。

與此同時,中國人壽嚴格落實監管要求,完善全面風險管理體系,健全風險管理機制,風險管控手段不斷改進,風險管理能力持續提升。在銀保監會保險業風險綜合評級中,公司連續15個季度被評為A級。

“鼎新工程”深入推進 經營、科技、運營多點突破

過去一年,中國人壽的亮眼成績來之不易,這背后,是中國人壽在“鼎新工程”的持續牽引下,保持戰略定力,推進高質量發展的結果,轉型深入兼顧經營穩定,公司綜合實力進一步增強。

回顧來看,中國人壽鼎新改革的整體規劃是一年打基礎,二年搭框架,三年見成效。2019年,基本實現組織架構的調整;2020年,全面啟動變革轉型項目,推進經營機制落地;2021年,在前期工作基礎上持續優化完善。

優化完善,也意味著將“鼎新工程”向更深處推進,精細打磨。在經營方面,中國人壽以客戶為中心的“一體多元”銷售布局不斷深化,個險板塊堅持價值引領,多元業務板塊經營模式不斷優化,價值創造能力進一步增強。

中國人壽積極探索營銷體制改革,堅定推進業內較大規模的銷售隊伍向專業化、職業化轉型。受疫情多點散發和市場環境的影響,保險行業普遍面臨銷售隊伍增員難、留存難的問題,銷售人力規模呈現一定幅度的下降。中國人壽選擇走一條“提質穩量”的路徑,著力提升隊伍質態。截至2021年末,公司個險銷售人力約82萬人,績優人群穩定,隊伍基礎總體穩固,在“擠出”水分后,后續營銷隊伍有望保持平穩回升態勢。

同時,市場化改革成果不斷鞏固,中國人壽投資板塊市場化投資管理體系建設深入推進,改革成效持續顯現,市場化的薪酬體系改革,也在不斷激發內部活力,持續打造與公司高質量發展相匹配的人才隊伍。

數字化轉型已是保險機構必修課,2021年,中國人壽深入踐行“科技國壽”發展戰略,數字化轉型再上臺階,科技服務效能持續提升。目前,中國人壽已經實現科技構架全面革新,深化科技與業務的融合,推動經營管理全過程數字化、智能化,科技應變能力大幅提升,賦能作用凸顯,通過全方位的數字化轉型,推動新舊發展動能轉換。

此外,中國人壽“前端多點觸達、總部智能集約、全面共享作業”的運營模式實現關鍵突破,服務效能、服務體驗、運營管控基礎、運營風控能力也有明顯提升,形成了以客戶為中心的數字化運營服務體系,持續為客戶提供“簡捷、品質、溫暖”的服務。

步入2022年,中國人壽依舊秉持“穩”字基調,堅持回歸本源、專注主業,穩增長、穩地位,控成本、控風險。據介紹,穩增長是要保持營業收入和盈利水平穩中有增;穩地位是要確保市場份額穩定、市場領先優勢穩固,控成本是要降本增效、量入為出,持續提升核心競爭力;控風險是要統籌發展和安全,牢牢守住不發生系統性風險底線。同時,著力提高黨建引領能力、價值創造能力、協同發展能力、數字化運營能力、產品服務創新能力,堅定不移推動高質量發展。

(CIS)

標簽: 透視中國人壽2021年報規模價值雙領先 轉型深入兼顧經營

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