籌備赴港上市3年未果,安丘農商行成本收入比逐年上升
- 來源: 騰訊網 2022-04-05 08:54:17
近日,記者在山東銀監局了解到,因未按規定履行客戶身份識別義務,山東安丘農村商業銀行股份有限公司被中國人民銀行濟南分行罰款48萬元。這也是安丘農商銀行近半年來收到的第二張罰單,據悉,去年11月份,該行因“貸前調查不盡職,未發現股東會決議簽字股東與實際不符;違規簽訂合同”等問題,被銀保監部門處以百萬元罰款。
數據顯示,近年來,安丘農商銀行成本收入比逐年上升,2018-2020年三年成本收入比分別為36.18%、44.2%、47.98%,成本控制能力有待改善,同時公司營業收入有所下降,資產收益率繼續下滑,盈利能力減弱。
據中國經營報報道,2019年,安丘農商行開啟了港股上市之路,但三年時間過去了,仍未拿到港交所的上市批文。
山東商報·速豹新聞網 記者 吳紹博 實習生 吳雪嫣
曾為赴港上市招標
據媒體公開報道,2019年時,安丘農商行曾籌備在港股上市。
據天眼查顯示,2019年8月安丘農商銀行發布香港上市綜合服務項目中標公示,中標機構分別為天風證券股份有限公司、國元融資(香港)有限公司、上海市錦天城律師事務所、競天公誠律師事務所有限法律責任合伙、普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)等單位。
2020年7月,安丘農商銀行再次發布招標公告,擬邀請合格投標人參加山東安丘農村商業銀行股份公司香港上市第三方調查代理機構服務項目投標,資格審查方式為資格后審。
據悉,安丘農商銀行前身為安丘市農村信用合作聯社,經原中國銀監會山東監管局批準,于2011年2月改制并更名為安丘農商行,初始注冊資本為2.27億元。經過多次股東增資和資本公積轉增,截至2022年3月,安丘農商行注冊資本約為8.6億元。
雖然在2019年就開始了上市之路,但是相比省內的青島銀行等銀行來講,安丘農商銀行的港股上市進程相對較慢,時至今日已經近三年的時間,仍沒有拿到港交所的上市批文。
凈利潤連續2年下降
從經營層面看,根據大公國際在去年7月29日公布的對安丘農商行的評級報告中顯示,2020年底安丘農商行資產總額為286.08億元,負債總額265.84億元;截至2020年末,全年實現營業收入6.76億元,較2019年下降0.68億元;實現凈利潤1.15億元,較2019年下降0.25億元,較2018年下降0.77億元。
據悉,2020年以來,安丘農商銀行加大吸收存款力度,成本上升,利息凈收入有所下降,同時,隨著監管力度加強,公司繼續壓降非標投資,投資收益同比有所下降,共同導致營業收入繼續減少。2020年,公司營業收入同比下降9.14%。
根據大公國際公布的數據顯示,截至2019年3月末,安丘農商行不良貸款規模為1.75億元,較2018年末增加0.16億元,不良貸款率為1.32%,其中逾期90天以上貸款為1.71億元,占不良貸款的比例為97.71%。同期,安丘農商行關注類貸款為12.15億元,較2018年末增加1.79億元,規模較大且增加較多,該行資產質量仍存在下行壓力。
利息凈收入方面,2020年,安丘農商銀行利息凈收入同比減少7.36%,仍是公司最主要的收入來源。全年,公司實現利息收入12.21億元,同比增長6.17%,主要是公司加大信貸投放力度,貸款利息收入增加所致;利息支出為5.35億元,同比大幅增長30.63%,主要是存款規模擴大,同時存款利率上升,致使存款利息支出大幅增加。同期,公司母公司口徑的凈息差為2.59%,同比減少0.80%。
非利息凈收入方面,2020年,安丘農商銀行手續費及傭金凈收入繼續為凈虧損,主要是公司代辦業務、電子銀行業務等支出上升所致。同期,公司投資收益同比減少38.32%,主要是公司對投資結構進行調整,壓降非標投資所致。公司其他收益同比大幅增長369.46%,主要是政府定向費用補貼增加所致。
同時,根據企查查公開的數據顯示,目前安丘農商行正面臨多起司法案件糾紛,目前處于待結案狀態的案件數目為1699件。
半年時間收2張罰單
2021年11月,山東安丘農村商業銀行股份有限公司因貸前調查不盡職,未發現股東會決議簽字股東與實際不符;違規簽訂合同,被中國銀保監會濰坊監管分局對其罰款100萬。
近日,安丘農商行因未按規定履行客戶身份識別義務,再次被中國人民銀行濟南分行罰款48萬元。
半年時間內收到銀保監和人行兩家監管機構的處罰,省城一家國有銀行的一位工作人員王先生告訴記者,相比較而言,這兩張罰單的都不算小,這暴露出該行在業務拓展的過程中還有許多工作需要進一步完善。
王先生表示,“從債券評級報告來看,安丘農商銀行成本收入比有所上升,成本控制能力有待改善,同時隨著營業收入的下降,資產收益率繼續下降,盈利、能力減弱;此外,該行貸款主要分布于農、林、牧、漁業、制造業以及批發和零售業,面臨一定的行業集中度風險;公司關注類貸款規模及占比仍處于較高水平,貸款質量面臨較大的下行壓力;同時,隨著業務的拓展,安丘農商銀行未來仍面臨一定的資本補充壓力。”
日前,記者向該行致電希望連收2張罰單后的整改情況及上市進展等事宜,截至發稿,該行尚未回復。
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