21世紀經濟報道記者朱英子 實習生張瑩瑩“從近三年的數據來看，被監管處以終身禁業的信托從業人員2021年有1人，2022年至今有5人；從相關的罰單來看，都是對違規行為負有直接責任或主要責任的人員。”7月25日，用益信托研究員喻智向21世紀經濟報道記者說道。

近年來，在信托行業風險事件增多的背景下，監管對信托公司違法違規行為開出的罰單數量與日俱增，同時還伴隨著對大批相關責任人的處罰。

在這些處罰中，最嚴重的莫過于對相關責任人處以“禁止終身從事銀行業工作 ”。21世紀經濟報道記者梳理發現，該項處罰較為少見，除2021年、2022年外，上次出現還是在2006年，此外，近年被終身禁業的信托從業人員還有多人涉刑事犯罪。

(相關資料圖)

7月份有4人被終身禁業

今年7月份，監管公告已有4名信托從業者被終身禁業，具體包括：中信信托原資本運營二部總經理李革、原中江信托（現改名為雪松信托）董事長裘強、新華信托王愛紅、新華信托楊桐。

對李革的罰單是北京銀保監局7月22日披露，因“貸后管理不到位、未履行謹慎勤勉義務、信托項目資金投向不合規、內控制度建設存在不足”三大原因，中信信托收130萬元的罰單，李革因此被禁止終身從事銀行業工作。

據公開資料顯示，李革于1972年出生，2009年9月開始負責籌建中信信托小額貸款部，后擔任該部副總經理（主持工作）；2013年5月，任中信信托資本運營二部總經理；2016年9月，任中信信托資產運營保全二部總經理；2019年6月，被免去資產運營保全二部總經理職務。

事實上，早在2020年7月29日，中信集團官網就對李革涉嫌嚴重違紀違法一事進行過披露。

2021年初，中信集團官網消息稱，李革構成嚴重職務違法并涉嫌職務犯罪，經中信集團黨委研究決定，給予李革開除黨籍處分，中信信托給予其開除處分，收繳其違紀違法所得，將其涉嫌犯罪問題移送檢察機關依法審查起訴，所涉財物一并移送。

在李革罰單被公示的同日，江西銀保監局對裘強的正式處罰也如期而至。

罰單顯示，裘強要對原中江信托違規投資設立非金融子公司并開展關聯交易、未有效履行管理職責、違規發放自有資金貸款且關聯交易未報告的違法行為負直接責任。早在今年4月，監管便公示了對裘強的行政處罰事先告知書送達公告，稱其在擔任中江信托董事長、副董事長期間，應對該公司存在上述違法行為負有直接責任。

值得一提的是，裘強在江西銀保監局下達處罰前，便已是一名逃犯。2021年7月16日，長沙市公安局官網發布了一則來源于公安部通緝令信息系統的B級通緝令（公緝[2021]14號），通緝對象為裘強。通緝令指出，2018年12月13日，江西省公安廳開始偵辦裘強涉嫌洗錢、賭博犯罪案。該案主要犯罪嫌疑人裘強涉嫌洗錢罪和賭博罪，目前在逃。

據公開資料顯示，裘強，1958年出生，于1974年開始參加工作，最初任江西省清江縣昌付公社知青辦主任，后其于2000年一路擢升至江西省民政廳黨組副書記、副廳長。

2004年6月至2019年4月，裘強任中江信托黨委書記、董事長、董事。同時，在2009年-2016年10月期間，裘強任國盛證券董事長。

外界對新華信托被終身禁業的兩名從業人員履歷知之甚少。記者在新華信托官網查詢發現，王愛紅和楊桐都曾于2010年擔任過新華信托的信托（執行）經理一職。

罰單顯示，王愛紅和楊桐均需要對新華信托“三查”嚴重不盡職問題負責，楊桐還需要對新華信托未按規定進行信息披露負直接責任。

7月份除上述已被下達處罰決定的信托人外，還有一名在路上。重慶銀保監局于7月6日披露了針對新華信托詹春光的行政處罰事先告知書，擬對其作出禁止終身從事銀行業工作和警告的行政處罰，預計后期將有相關罰單公布。

上述告知書稱，詹春光在新華信托工作期間，對該公司“三查”嚴重不盡職和違規為銀行提供通道業務負主要責任，造成重大損失。

公開資料顯示，詹春光于南開大學金融系風險管理專業畢業，曾任新華信托天津業務總部信托經理。記者在新華信托官網查詢發現，詹春光獲得過新華信托2015年度優秀員工稱號并作為代表上臺領獎，2016年上半年獲“先進個人”稱號。

多人涉刑事犯罪

“終身禁業本質上是監管部門對違法違規人員的一種處罰手段。如果信托公司出現了重大違法違規行為，相關責任人被終身禁業，這是合理的。”華北某信托公司戰略研發部負責人向記者指出，現在信托行業面臨的風險壓力較大，但這要具體分析，有的風險是市場風險和信用風險，屬于正常的經營風險；有的是由于違法違規引起的風險，比如違法違規挪用信托財產、向關聯方不正當輸送利益等，應該受到監管處罰。從目前被終身禁業的信托從業人員來看，基本上都是因為違法違規經營被監管進行嚴重處罰。

金融從業者的違法違規行為往往也伴隨著經濟犯罪。可以看到，7月份被處以終身禁業的信托業人士中，已有2人涉嫌刑事犯罪，以往亦是如此。

今年4月份，北京銀保監局開出的一張罰單中，對外貿信托原高級信托經理林威給予終身禁業的行政處罰，案由涉及應收賬款融資業務。

而早在2020年12月，裁判文書網上發布的一則“林威、蘇舒合同詐騙一審刑事判決書”中便指出，“林威明知謝文海等人虛構對協和醫院應收賬款債權，仍推動、促進融資項目的完成，騙取中原信托融資款，數額特別巨大，其行為已構成合同詐騙罪。”

該判決書顯示，林威于2017年6月從外貿信托離職，案發前系海上絲綢之路醫療控股集團有限公司總裁助理、金融中心副總裁。

2021年5月份被處罰人員亦與刑事案件掛鉤，彼時上海銀保監局披露的罰單顯示，2008年-2016年，魏志剛對中海信托員工行為管理嚴重違反審慎經營規則負直接責任，被禁止從事銀行業工作終身。

據裁判文書網2020年1月份披露的“魏志剛受賄罪二審刑事裁定書”顯示，“魏志剛身為國家工作人員，利用職務上的便利，為他人謀取利益，非法收受他人財物，或者利用本人職權、地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務上的行為，為請托人謀取不正當利益，收受請托人財物，其行為構成受賄罪。”

判決書還顯示，魏志剛于2008年至2013年間，擔任中海信托信托業務總部總經理、信托業務一部經理、營銷總監、總裁助理，2016年被逮捕前為副總裁。

再往前算，被終身禁業的信托人士還有伊斯蘭國際信托投資有限公司董事長楊汝臣和總經理孫衛，楊汝臣對該公司嚴重違反審慎經營規則，內部管理與控制制度長期不健全，造成公司重大資產損失負有主要領導責任，孫衛對該公司違規辦理理財業務、改變所籌集資金用途并用于證券投資以及違規拆借資金負有直接領導責任。原寧夏銀監局做出處罰決定日期為2006年6月19日。

此外，伊斯蘭國際信托投資有限公司因違法開展信托業務，已于2009年2月20日被監管吊銷《金融許可證》。

記者觀察到，今年金融監管力度加大，并仍在持續加強。數據顯示，2022年上半年（以處罰公布日期為準）銀保監會銀行機構及銀行業務罰單合計2656張，罰沒金額累計9.419億元，處罰機構1299家，處罰人員1990人。而在2021年上半年（以處罰公布日期為準）銀保監會銀行機構及銀行業務罰單合計1822張，罰沒金額累計11.69億元，處罰機構925家，處罰人員1252人。與同期對比，2022年上半年在罰單數量、處罰機構、處罰人員方面均有所上升，罰沒金額方面有所下降。

標簽： 那些被終身禁業的信托人7月已有4人 前董事長在逃被通緝