很多澳洲人都會在線上轉(zhuǎn)賬給朋友或是家人時，利用這一機會來惡作劇，在交易說明處寫一些玩笑話，并認為銀行不會閱讀相關(guān)文字。

(資料圖片僅供參考)

然而一位記者發(fā)現(xiàn)，我們在交易說明寫下的內(nèi)容其實都被銀行監(jiān)管著，有些信息甚至會觸發(fā)安全響應(yīng)。

Ali收到來自St George銀行的一封電郵。（圖片來源：《每日郵報》）

澳洲廣播公司的一名記者分享了一位名字叫Ali的男子的故事。據(jù)悉Ali因為一條看似無害的交易說明信息而觸犯了St George銀行的監(jiān)管團隊的規(guī)定。

報道指出，為了慶祝侄兒9歲的生日，Ali向他的大嫂轉(zhuǎn)賬了30澳元，并在交易說明的那一欄寫下“Muslim生日”，而Muslim是他侄兒的姓氏。

不過，他在之后收到了一封來自St George銀行的電郵，其經(jīng)濟與貿(mào)易制裁小組對這筆匯款進行了標記，并要求Ali提供更多相關(guān)資訊。

該電郵寫道：“請向我們確認Muslim指的是什么。”

“如果Muslim是一個人，請?zhí)峁┤⒊錾掌诤偷刂贰！?/p>

“身為西太平洋銀行集團下的一個分支，St George銀行擁有法定義務(wù)確保，所有經(jīng)我們處理的交易遵守澳洲以及國際的各種法律，包括與經(jīng)濟和貿(mào)易制裁相關(guān)的法律。”

“請?zhí)峁┮陨弦蟮馁Y料...以避免交易被取消或出現(xiàn)進一步的延誤。”

澳洲廣播公司的記者分享了Ali的故事。（圖片來源：《每日郵報》）

客戶每一筆匯款轉(zhuǎn)賬的交易說明都會遭到銀行審查。（圖片來源：《每日郵報》）

Ali對這封電郵感到震驚，他認為這是一場騙局，并舉報了這件事。

他和大嫂同樣都住在澳洲，這讓他懷疑為什么這筆轉(zhuǎn)賬匯款會驚動到經(jīng)濟與貿(mào)易制裁小組。

然而，西太平洋銀行的詐騙報告小組向他證實了該電郵的真實性，這讓Ali更加沮喪。

“為什么他們要特別針對某一族群或某個宗教群體？這讓人有點難過。”他說，“除了Muslim（穆斯林，即回教徒）這一名字之外，還有什么會觸發(fā)安全警報？”

“Christian（基督教）也是一個很普遍的名字。如果交易說明寫的是“Christian的生日”，他們也會阻止這筆匯款嗎？”

報道稱，Ali遵從了銀行的要求，提供了他侄兒的完整姓名、生日日期以及地址。

該銀行也在之后向他道歉，但向澳洲廣播公司辯解了相關(guān)行為。

St George銀行的發(fā)言人表示，該銀行“根據(jù)法律與監(jiān)管要求為企業(yè)以及顧客提供金融服務(wù)，其中遵從的包括澳洲的制裁法。”

該銀行補充說道：“為了確保我們履行這些義務(wù)，St George銀行有時候會對特定的交易向客戶要求更多資料。”

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