引言：

在財富管理的過程中，基金是主要的工具之一，從幾十元到幾十億，都可以通過基金來做好資產配置。隨著基金數量不斷增多，人們逐漸發現，上萬只基金怎么挑選成了問題。如何做好資產配置？這就需要基金投顧了。基金投顧的一個作用就是為投資者提供咨詢、建議等服務，減少投資中追漲殺跌等行為造成的損失。

(資料圖)

在本次第一財經投教作品展播與評選活動當中，中歐財富創作的《一顧到底》系列，全面地普及了在整個投資過程中，投顧是如何服務投資者的。

嘉賓簡介

中歐財富

總經理

鄭 焰

將投教工作貫穿日常業務

視頻創意來源于投資者

鄭焰介紹，剛開始試點基金投顧業務時，發現基金投顧對于不少投資人來說是一個比較新鮮的事情，于是開始探索輕松有趣的方式讓投資者理解、接受和互動。

最開始想的首先是欄目名，因為大部分客戶購買的是公募基金，而公募基金是一個凈值型產品，是有波動的，所以對投資者來說，最大的難點不是在投資前，而是在投資之后。于是就有了欄目名《一顧到底》，意在陪著投資者從投前、投中、投后走完整個投資的生命周期。

在討論拍攝形式時，內容團隊決定用一鏡到底的形式，除了體現服務的初心，在內容方面也能讓基民有一個淺顯的認知，另外《一顧到底》也蘊含了投資要長期的意味，看準了一個價值的品種就長期堅守到底。

鄭焰表示，團隊在討論內容腳本時，會不斷打磨小話題，比如投顧是什么，投顧有什么優勢，或者設計一些問題，當市場波動時投資者要怎么辦？或者是和投資者交流中高頻出現的問題，有了這樣一些小的話題之后，就要再進行一些內容和文稿上的創意，為了讓投資者更好理解，內容上會有意識的找一些類比，把金融方面的常識和日常的生活做一些關聯，然后去進行拍攝。

最好的老師是市場

投教作品是輔助工具

“我們一直說最好的老師其實是市場，是投資者自己去參與了基金投資的過程，他在這個過程中自己有一些深切的體會”

鄭焰說，比較好的基金投教，第一個是可以讓投資者能夠聽得進去。第二個是去貼近他們，當投資者遇到的一些問題時，如果說一些很長遠的理念，這個也是不行的。第三個還要區分不同的場景和投資者的分層，因為面對的投資者是多種多樣的，有一些需要了解最基礎的問題，而有一些希望了解近期市場發生了什么，自己如何針對市場變化來處理自己的資產配置。最后一點，投教不僅只有內容和文字，投教還應該是能夠輔助投資者做決策，解決他日常投資中問題的一些小工具，它可以在上面去查詢一些數據，或者查看相關的內容，然后把它工具化，可能對投資者來說就會變得更加好用。

根據投資者特點設定投教方式

鄭焰還分享了中歐財富在投教方面的經驗。她表示，目前服務投資者的方法和手段有一些共性，首先要找到投資者在哪，他們喜歡在什么地方討論，是打電話咨詢，還是在網站上，還是在微信公眾號，或者在視頻號及其它的直播間等社區，應該找到投資者比較密集的一些地方，但這個方式和渠道每一年都有新變化，就要推出他們比較能接受的一些新形式，把投教內容放在這個形式里面。從最早的微信公眾號圖文，到后來的直播、短視頻，這些都是投教不斷更新的形式。

節目播出時間：

10月01日（周六） 18:00

10月02日（周日） 09:45

10月02日（周日） 18:00

10月03日（周一） 08:45

10月04日（周二） 08:45

10月06日（周四） 23:20

10月08日（周六） 15:10

節目視頻

標簽： 用一鏡到底帶你了解基金投顧丨秒懂金融 基金投顧