2023年年初，多家銀行披露了IPO最新進展。作為獲得規(guī)模的重要助推力，國內(nèi)中小銀行IPO熱情高漲，相繼啟動輔導(dǎo)工作，上市“預(yù)備役”隊伍不斷擴充。

寧波通商銀行

【資料圖】

法制意識待提升 曾一日被罰780萬

今年1月，寧波通商銀行發(fā)布的《關(guān)于寧波通商銀行股份有限公司首次公開發(fā)行股票并上市輔導(dǎo)工作進展報告（第一期）》顯示，自去年10 月至該報告簽署日的這一輔導(dǎo)期間，寧波通商銀行全董事（包括獨立董事）、監(jiān)事、高級管理人員、持有5％以上股份的股東（或其法定代表人或授權(quán)代表）等相關(guān)人員均已接受輔導(dǎo)。

作為輔導(dǎo)機構(gòu)的中金公司表示，目前，寧波通商銀行已具備一套較為完善的公司治理制度、財務(wù)管理體系、內(nèi)部決策與控制體系，并能夠較為規(guī)范地運行。

在目前存在的問題中，中金公司指出，在輔導(dǎo)中，發(fā)現(xiàn)寧波通商銀行的董事、監(jiān)事和高級管理人員以及持有公司5%以上股份的股東（或其法定代表人或授權(quán)代表）對證券市場相關(guān)法律法規(guī)的掌握程度仍需持續(xù)加強。

實際上，寧波通商銀行在合規(guī)經(jīng)營方面的薄弱之處早已顯露，在接受中金公司該期輔導(dǎo)的期間，該行去年年底因存在同業(yè)業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、理財業(yè)務(wù)等方面的15項違規(guī)行為，被罰款780萬元。

公開資料顯示，寧波通商銀行前身為1993年由印尼金光集團控股的寧波國際銀行，2009年起由寧波港集團受讓印尼國際銀行(BII)20%股份，并在2012年和12個股東重組為寧波通商銀行，目前該行注冊資本52.2億元，其中上市公司寧波港持股20%，位列該行第一大股東。

2022年前三季度，寧波通商銀行總資產(chǎn)為1385.31億元，凈利潤為9.50億元；資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至報告期末，該行的不良貸款率為0.95%，低于行業(yè)平均數(shù)值，資產(chǎn)質(zhì)量較優(yōu)；資本充裕性方面，截至2022年9月末，該行資本充足率14.42%，一級資本充足率10.20%，核心一級資本充足率8.83%。

去年10月，寧波通商銀行在當?shù)刈C監(jiān)局完成上市輔導(dǎo)備案，接受中金公司上市輔導(dǎo)。在此之前，該行已入選寧波市地方金融監(jiān)管局披露的2022年度寧波市擬上市企業(yè)培育庫擬入庫企業(yè)清單。

“為使其能更好的達到上市公司的標準，將協(xié)助其對現(xiàn)有的相關(guān)公司制度及規(guī)定進行了進一步的完善，同時進一步督促其嚴格執(zhí)行相關(guān)制度，進一步提升規(guī)范運作水平。”中金公司稱，在下期的輔導(dǎo)工作中，將通過組織專題輔導(dǎo)培訓(xùn)等形式，對接受輔導(dǎo)人員進行證券市場相關(guān)法律法規(guī)的培訓(xùn)，使其充分理解作為上市公司規(guī)范運作、信息披露和履行承諾等方面的義務(wù)并提升其法制意識、自律意識和誠信意識。

除進一步提升其法制意識之外，“繼續(xù)完善盡職調(diào)查”也是輔導(dǎo)機構(gòu)對該行下一階段的輔導(dǎo)工作重點。中金公司表示，接下來將繼續(xù)通過現(xiàn)場盡職調(diào)查等形式對寧波通商銀行的公司治理、規(guī)范運作、內(nèi)控及經(jīng)營模式等方面進行更為深入的全面梳理，并持續(xù)關(guān)注該行的經(jīng)營情況。

江南農(nóng)商行

上市輔導(dǎo)近5年 多筆股權(quán)被拍賣

1月13日，作為江南農(nóng)商行首次公開發(fā)行股票的輔導(dǎo)機構(gòu)，中信建投發(fā)布公告稱，2022年10月1日至12月31日，江南農(nóng)商行IPO輔導(dǎo)完成第十六階段工作，并向江蘇證監(jiān)局報送相應(yīng)的輔導(dǎo)工作備案報告。

據(jù)悉，該階段中信建投的輔導(dǎo)人員對江南農(nóng)商行的輔導(dǎo)工作主要包括對該公司進行持續(xù)盡職調(diào)查，并在加強該公司內(nèi)控管理、規(guī)范財務(wù)會計體系、歷史沿革合法合規(guī)性等方面的問題提出了整改意見和建議，有助于引導(dǎo)該公司進一步規(guī)范運作，建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)。

江南農(nóng)商行官網(wǎng)顯示，該行成立于2009年12月31日，系常州轄內(nèi)原五家農(nóng)村中小金融機構(gòu)合并發(fā)起設(shè)立的地級市股份制農(nóng)村商業(yè)銀行。而這條上市之路，江南農(nóng)商行已走了近5年。

早在2018年4月24日，江南農(nóng)商行便召開了董事會會議，審議通過《關(guān)于本公司申請首次公開發(fā)行境內(nèi)人民幣普通股（A股）股票并上市的提案》。

2018年7月31日，該行向江蘇證監(jiān)局遞交輔導(dǎo)備案登記材料，啟動上市，輔導(dǎo)機構(gòu)為中信建投。

然而值得注意的是，進入上市輔導(dǎo)期后，該行股權(quán)曾多次被拍賣，但上市并未給其股權(quán)“加碼”：

2019年5月，江南農(nóng)商行約533萬股股權(quán)被掛上阿里司法拍賣平臺，千余人圍觀卻無人報名；隨后該行1300萬股平均分成130個標的現(xiàn)身司法拍賣平臺，兩個月后，僅8筆以底價成交。

就在去年年初，該行又有18筆股權(quán)被司法拍賣，每筆20萬股，評估價為76萬元，起拍價60.8萬元，較評估價降價20%。

截至2022年6月30日，江南農(nóng)商行資產(chǎn)總額達4946.47 億元。經(jīng)營能力方面，去年上半年，該行實現(xiàn)營業(yè)收入64.43億元，同比增長12.86%；凈利潤 22.35 億元，同比增長10.11%。

除了上述兩家銀行，還有多家上市銀行IPO有了新進展：今年以來，天津銀行的輔導(dǎo)工作目前已進行了18期，目前其已初步完成了股份的清理、確權(quán)及托管工作，自有房產(chǎn)和租賃房產(chǎn)確權(quán)工作，并按照有關(guān)規(guī)定對內(nèi)部職工持股情況進行了梳理和規(guī)范，系統(tǒng)地建立了相應(yīng)的風險管理及內(nèi)部控制制度和體系，以上相關(guān)方面均已滿足上市發(fā)行的基本要求及規(guī)定。

徽商銀行已進行了第13期輔導(dǎo)工作，輔導(dǎo)機構(gòu)表示，輔導(dǎo)核查工作中未發(fā)現(xiàn)徽商銀行需要整改或落實的重要問題；

漢口銀行輔導(dǎo)工作已進行到第52期，輔導(dǎo)時間超過12年。成都農(nóng)商行、濰坊銀行、宜賓商業(yè)銀行相繼啟動了輔導(dǎo)機構(gòu)招標工作。

此外，還有部分銀行處于IPO排隊候補狀態(tài)，包括亳州藥都農(nóng)商行、江蘇海安農(nóng)商行、江蘇昆山農(nóng)商行、湖州銀行、湖北銀行、安徽馬鞍山農(nóng)商行、東莞銀行、廣東南海農(nóng)商行、廣東順德農(nóng)商行、廣州銀行、重慶三峽銀行等。

標簽： 熱情不減開年多家銀行披露IPO進度 這個細節(jié)值得關(guān)注