見習記者 嘉合

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2月24日，多地銀保監機構集體開具重磅罰單！對渤海銀行、廈門國際銀行北京分行給予超800余萬元的罰款，同時，平安銀行上海分行、湖北大冶農商行、湖北當陽農商行也被開具處罰金額超百萬的罰單。此外，還有5名銀行從業人員被給予禁止一定期限的從業資格。

具體詳情如下——

兩家銀行被罰800余萬

具體來看，在本批被開具的罰單中，最為引入矚目的便當屬被銀保監會、及北京銀保監局開給渤海銀行及廈門國際銀行北京分行的兩張罰單，罰款金額分別為860萬元、及810萬元。

其中，渤海銀行主要的違法違規事實包括為十三項，分別為：風險加權資產計算不準確，流動性風險指標計算不準確，全部關聯度計算不準確，未準確反映信用風險信息，未準確反映國別風險信息，股權質押業務錯報，理財業務數據錯報，主要股東數據錯報，大中小微型企業貸款、普惠型消費貸款數據錯報，投資數據錯報，同業交易對手錯報，數據治理機制不健全，及制度建設和信息系統建設不到位。

廈門國際銀行北京分行的違法違規事實包括為十二項，分別為：發放流動資金貸款用于違規領域，同業投資業務資金投向合規性審查失職，項目融資業務資本金到位證明材料虛假、合規要件缺失，發放虛構用途的貸款，浮利分費，置換貸款業務被置換債務虛假，發放流動資金貸款用于處置本行不良貸款且貸款資金被用于投資商業銀行股權，貸款風險分類不真實，發放流動資金貸款歸還本行逾期風險資產，個人經營性抵押貸款業務管理不規范，石景山支行個人經營性抵押貸款業務資金用途監控嚴重失職，亞運村支行個人經營性抵押貸款業務資金用途監控嚴重失職。

此外，北京銀保監局還對廈門國際銀行北京分行的王東、李楸、李智民等13名員工給予了警告及金額處罰，普遍罰單金額為5萬或10萬元。

同時，值得一提的是，僅幾天前，渤海銀行已經遭遇過一輪“天價”處罰。據悉，2月17日，銀保監會曾發布兩份處罰，對渤海銀行總行罰款430萬元，其分支機構罰款1230萬元。

從處罰原因來看，主要為該行小微企業貸款風險分類不準確，小微企業貸款資金被挪用于購買理財產品，將銀行員工、公務員等個人商用房貸款計入普惠型個體工商戶或小微企業主貸款統計口徑，且違規發放商用房貸款等。

另外，時任渤海銀行武漢分行消費金融中心總經理謝華因對渤海銀行武漢分行將公務員、事業單位、國有或民營企業職工的商用房貸款計入普惠型個體工商戶或小微企業主貸款統計口徑的問題負有責任，被銀保監會警告。

多家銀行被開具百萬罰單

據記者注意，除去上述被開具2張的“天價”罰單外，在本批罰單中，還有多家銀行也被開具了處罰金額超過百萬的罰單，還有多名銀行從業人員被禁止一定期限的從業。

具有來看，湖北銀保監局開具兩張百萬罰單，分別對湖北大冶農村商業銀行、及湖北當陽農村商業銀行給予205萬級130萬元處罰，并對其主要責任人給予警告。

其中，湖北大冶農村商業銀行的違法違規事實包括為6項，分別為：董事取得任職資格核準前實際履職，個人消費貸、經營貸違規流入房地產領域，違規向房地產開發企業發放流動資金貸款，貸款資金回流至借款人及關聯方本行賬戶，部分貸款資金被挪用，違規發放貸款承接本行銀行承兌匯票墊款，向不符合條件的借款人發放貸款延緩風險暴露。

湖北當陽農村商業銀行的違法違規事實包括為5項，分別為：個人消費貸違規流入房地產領域，集團客戶授信管理不到位，以信貸資金繳存銀行承兌匯票保證金，貸后管理不盡職，信貸資金被挪用，貸款三查不盡職，貸款形成不良。

同時，上海銀保監局也對平安銀行上海分行給予100萬元的罰款處罰。主要原因在于，該分行在2019年7月，存在流動資金貸款業務嚴重違反審慎經營規則。

此外，據記者梳理發現，還有5名銀行從業人員被銀保監會給予了禁止從業資格處罰。

其中，在福建銀保監局對閩侯縣農村信用合作聯社的處罰中，由于存在對個人貸款三查不盡職，對其主要責任人馬昭濟、歐昌、程章杰分別給予禁止銀行從業5年、1年、及1年處罰。

同時，農業銀行莆田分行鄭志文因通過違規調整企業規模規避授權管理要求、并對授信調查不盡職直接負責，被福建銀保監局給予禁止從業10年處罰。

因涉及信用卡違規，農業銀行大連高新技術產業園支行的李艷也被大連銀保監局給予禁止從事銀行業工作10年處罰。

編輯：喬伊

審核：陳墨

標簽： 最新兩家銀行被開800萬元天價罰單