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沖上熱搜

(資料圖片)

美東時間3月10日，美國排名第十八的硅谷銀行（SVB Financial Group）宣布破產，成為自2008年華盛頓互助銀行倒閉案后美國史上第二大銀行破產事件。

受到硅谷銀行破產影響，美國四大銀行——摩根大通、花旗、富國銀行和美國銀行在兩天內市值蒸發超過500億美元，代表美國銀行業表現得費城銀行指數周五收跌4％，本周累跌將近16％，部分銀行股價創下2001年以來歷史新低。

事件持續發酵，引發了虛擬貨幣市場的“大地震”。

美國當地時間3月10日，比特幣跌破20000美元整數關口，創下近兩個月來的新低。與此同時，以太坊、狗狗幣等虛擬貨幣均出現不同程度的下跌。

美國硅谷銀行突然破產

當地時間周三，硅谷銀行宣布，已經完成210億美元的債券投資組合大甩賣。由于利率上升以及一些其他因素，這筆買賣將導致18億美元的虧損。為了支撐銀行的資本基礎，硅谷銀行還表示，希望通過出售普通股和優先股，從投資者那里募資22.5億美元補上。

硅谷公司稱尋求通過發行新股募資

然而，這次自救行動，并沒能幫助硅谷銀行走出危機，反而被華爾街視為恐慌性的資產拋售，以及對股權的大幅度稀釋，引發眾多市場擔憂。

一夜間，硅谷銀行股價暴跌超過60%，創紀錄以來最大跌幅，市值蒸發超94億美元，報收于106.04美元。受其拖累，美股銀行股紛紛下挫。

國內許多人，可能對于硅谷銀行還不太熟悉。它成立于1983年，1988年在納斯達克掛牌上市，目前是全美第十六大銀行，總部位于加利福尼亞州圣克拉拉，向來運營良好。

硅谷銀行官網截圖

硅谷銀行主要服務于科技企業，為它們提供傳統銀行業務以及風險融資，曾幫助過facebook、Twitter等公司。在一眾初創企業中，它更被看作是穩定而靠譜的“金主”。

此次硅谷銀行遭遇的流動性危機，背后的根本原因還是在于美聯儲加息。

隨著去年3月美聯儲開啟大幅加息之路，美國科技公司估值大幅下降，風險投資市場疲軟。

面臨著現金短缺的窘境，科技公司一面掀起裁員潮（今年以來微軟、亞馬遜、谷歌等科技巨頭先后宣布削減員工人數，全球科技業今年已宣布裁員逾10萬），一面忙著從銀行提現。這使得與科技公司交往甚密的硅谷銀行，存款一下子變少了。

再加上前幾年環境好的時候（低利率時期），硅谷銀行大量吸收低息存款，大手筆購入債券，導致儲備金不足。如今，面臨著客戶陡增的提取存款需求，不得不虧本賣債券。

虛擬貨幣市場驚魂跳水

CoinGecko數據顯示，當前虛擬貨幣總市值為9771.53億美元，最近24小時，虛擬貨幣市場市值蒸發647億美元（約合人民幣4468億元）。Coinglass數據顯示，最近24小時，虛擬貨幣市場有近7萬投資者爆倉，近2.02億美元（約合人民幣13.9億元）持倉資金灰飛煙滅。

市場普遍認為，虛擬貨幣市場本次暴跌和美國的宏觀經濟局勢、銀行股暴跌以及虛擬貨幣特許經營的銀行Silvergate Capital結束運營有關。

業內人士指出，過去一年，利率的提高給股票等風險資產，尤其是給虛擬貨幣走勢帶來了壓力。

日本加密公司Bitbank的分析師Yuya Hasegawa表示，現在幾乎沒有理由購買比特幣，因為市場已經飽和。

虛擬貨幣特許經營銀行爆雷

美國當地時間3月8日，Silvergate銀行的控股母公司Silvergate Capital在官網發布公告稱，公司將按照適用的監管程序，有序地結束銀行業務，并自愿清算銀行。

據官網介紹，Silvergate銀行成立于1988年，于2013年開始涉足虛擬貨幣領域，主要從事金融科技和虛擬貨幣創新業務，是一家虛擬貨幣特許經營的銀行。其專有的Silvergate Exchange Network（SEN）是一個技術平臺，連接了1600多種虛擬貨幣交易平臺、金融機構、對沖基金和零售參與者。由于全年無休運行和即時法幣轉賬，且連接了全球的加密市場參與者，Silvergate成為虛擬貨幣行業與美元等法幣兌換的首選銀行。

Silvergate的危機源于頭部虛擬貨幣交易平臺FTX于2022年4月的破產。當時，大量Silvergate儲戶急于提取資金。

在2022年第四季度，Silvergate存款減少8億美元，單季度下降68%。為了滿足存款人的贖回，Silvergate被迫出售了60億美元的證券，造成損失約9億美元。存款的急劇減少和9億美元的證券損失，大幅削弱了Silvergate的盈利能力。

Silvergate在2019年美股IPO之后，其銀行存款翻了整整7倍，從20億美元增至140億美元；股價翻了8倍，從每股13美元飆升至220美元。但Silvergate股價自2021年11月達到頂點以來，截至3月10日，已重挫97％。

多家虛擬貨幣交易平臺“拔網線”

由于虛擬貨幣市場行情出現劇烈波動，多家虛擬貨幣交易平臺緊急“拔網線”。知名虛擬貨幣交易平臺幣安11日上午發布公告稱，由于當前市場的狀況，USDC（與美元掛鉤的虛擬穩定幣）資產大量流入使自動轉換的負擔加重，已暫停服務，并表示這是常規風險管理措施。

全球最大的虛擬貨幣交易平臺、美國Coinbase宣布，將在周末銀行關閉時，暫停USDC和美元的兌換。在交易繁忙期間，與美元的兌換服務依賴于銀行在正常營業時間內清算的美元轉賬。當銀行下周一開門時，公司計劃重新開放兌換。

浦發硅谷銀行公告：

有獨立經營的資產負債表

3月11日，位于上海的浦發硅谷銀行發布公告稱，浦發硅谷銀行擁有規范的公司治理架構，有獨立經營的資產負債表。作為中國首家科技銀行，浦發硅谷致力于服務中國科創企業，始終按照中國法律法規規范穩健經營。

浦發硅谷銀行成立于2012年8月，是一家在中國境內注冊的法人銀行。據其官網介紹，浦發硅谷銀行由浦發銀行與美國硅谷銀行合資建立，是中國首家擁有獨立法人地位、致力于服務科技創新型企業的銀行，也是第一家中美合資銀行。據天眼查顯示，浦發銀行與硅谷銀行對浦發硅谷銀行的持股均為50%。

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