新華社北京1月14日電 《中國證券報》14日刊發文章《“工具包”豐富 “鏈”上金融服務顯實效 銀行助外貿企業無憂出海搶訂單》。文章稱，日前，多項外貿促進舉措亮相各地2023年政府工作報告，助力“出口”這架拉動經濟增長的“馬車”跑起來。

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企業出海，離不開金融護航。近期，銀行業進一步優化跨境金融服務方案，豐富產品貨架和服務譜系，順暢融資渠道、便利結算服務、緩釋跨境貿易風險，將金融支持編織進外貿企業的資金鏈、供應鏈、產業鏈。

（小標題）呵護資金鏈

2022年歲末至2023年年初，廣東、江蘇、四川、山東等多地組織外貿企業出境參展、洽談、簽訂單。相關行動近期也紛紛開花結果，正在轉化成企業生產線上加班加點、馬力十足的熱鬧景象。

（資料圖，新華社發）

江蘇如皋樺儒腸衣有限公司生產車間內，工人們全副武裝，正在忙碌地整理著腸衣。當下正是腸衣需求旺季，出口需求也不斷增加。“受疫情影響，前兩年我們每年只有7萬至8萬美元的出口量，今年能達到180多萬美元，總算熬過了‘寒冬’！”該企業負責人朱先生激動之情溢于言表。

經濟形勢復蘇回暖，對朱先生來說無疑是一件大好事，但也帶來一些煩惱。他說，由于此前訂單較少，該企業原材料儲備量不夠充足，貨款回籠未完全到位，急需短期流動資金購買一批原材料應對訂單量增加。農業銀行江蘇如皋開發區支行了解到這一情況后，工作人員隨即上門向其推薦無需抵押、低利率的“蘇貿貸”產品，第一時間開通貸款審批綠色通道，為其提供500萬元信貸資金。

“在農行支持下，我們的銷售量至少增加13%。”朱先生說，農行這款無抵押、純信用貸款真是出口小企業的福音。

中國證券報記者了解到，受多重因素影響，一些中小微外貿企業面臨較大資金壓力。如何通過更加便利易得的信貸投放呵護企業資金鏈，避免企業因資金匱乏開工受阻造成訂單流失，成為很多銀行關注的問題。

例如，為了給外貿企業提供效率高、放款快、成本低的融資，中信銀行近期上線創新產品“外貿積分貸”，可根據企業經營特點、財務狀況、年度進出口額、所屬行業等維度進行模型打分，系統根據打分結果自動核定授信額度，最高可達2000萬元，解決企業資金方面的燃眉之急。

（小標題）延長服務鏈

記者調研發現，部分政策性銀行以及多家國有大行、股份行、城農商行和外資行近期均有相關舉措落地，拓寬了服務邊界和覆蓋面，延長了跨境金融的服務鏈。

除了外貿專屬貸款層出不窮，多家銀行還推出了出海無憂“工具包”，幫助外貿企業有備而戰、滿載而歸。

例如，中國銀行日前發布“一攬子”支持外貿企業出海搶單的跨境金融服務方案，包括為出海搶單外貿企業提供等值1000億元人民幣的多幣種貿易融資支持以及5000億美元國際結算支持，提供增信支持、撮合支持、保險支持、投洽支持等。

浦發銀行近期也推出方案，圍繞“3項基礎服務+3大特色方案+N個行業解決方案”框架，切入企業對跨境業務的需求，細化并形成場景化的金融解決方案，涵蓋交易銀行、投資銀行、金融市場、國際平臺等多類產品。浦發銀行相關人士介紹，上述方案聚焦“全球匯”“自由兌”“閃電融”三項基礎跨境服務，分別服務于支付結算、匯兌避險、融資擔保等場景，基本覆蓋企業常規跨境業務需求。

“不同于以往外貿企業金融需求相對單一、往往僅注重收匯結算，當下，我們看到越來越多的外貿企業在產品和服務出海的同時，對金融服務配合度的要求在不斷提升。”匯豐銀行（中國）環球貿易及融資業務部董事總經理袁家強告訴記者，企業已經不單單需要一個結算銀行，而是尋求更加高效、穩定且能夠提供整體一站式服務的金融機構。

（小標題）助力產業鏈

“總的來看，銀行業助力穩外貿，主要體現在兩方面支持。”上海金融與發展實驗室主任曾剛表示，一方面是對貿易企業本身的支持，另一方面是涉及對產業鏈的支持。

“對貿易企業本身的支持，包括幫助外貿企業更好地完成跨境支付結算，適時提供企業所需要的融資等。此外，一些外貿企業特別是中小微外貿企業，在外匯風險管理能力方面有所欠缺，銀行在提供風險對沖工具的同時，還可通過顧問咨詢等方式為企業普及外匯風險等知識，幫助其提升相應的應對能力。”曾剛告訴記者。

曾剛表示，對產業鏈的支持，是以產業鏈作為整體對象，圍繞著外貿企業進出口、上下游產業鏈，進行適當的、足夠的金融支持，提供結算、融資、風險管理等各方面服務，助力產業鏈運行更加平穩、更加順暢高效，提高我國企業在外貿出口方面的競爭力。“銀行可以加強對外貿相關產業鏈的整體研究，繼而圍繞著產業鏈構建相應的服務模式和平臺。這對于銀行來說，就不再是單個產品能力的要求，而是系統服務能力的要求，在此過程中，金融科技將扮演重要角色。”曾剛說。

“鏈”上金融方面，業內已有一定嘗試。袁家強介紹，“我行近年來建立的智慧供應鏈融資體系，為外貿企業提供了完整的融資配套服務。”該體系不僅能為核心企業打造更具競爭力和韌性的供應鏈，還可以靈活精準地支持中小企業，助力普惠金融。

此外，把握外貿新業態，捕捉外貿發展新動能，也是業內加速探索的方向。“產業和貿易轉型與升級是必然趨勢，我國出口商品朝著附加值更高以及產業鏈升級方向發展，產品競爭力逐步增強，尤其在新能源、新消費、電動汽車等行業。”袁家強說，該行也在助力外貿企業通過跨境電商等新興業態模式探索海外新市場。（完）

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