掐指算來，行家已有數月未對廣發證券的財富管理業務進行追評。如今，這家投顧數量為行業之最的券商，一項新業務的申請事項，引起了行家的注意。

官宣試點申請

據廣發證券公告，近日收到證監會證券基金機構監管部《關于廣發證券股份有限公司申請開展賬戶管理功能優化試點業務的監管意見書》（機構部函〔2022〕1896號）。根據監管意見書，證監會對公司申請開展賬戶管理功能優化試點業務相關事項無異議。

(資料圖)

從這份公告可知，監管對廣發證券的態度如同春風一般溫暖。

行家由此猜測，廣發證券或將正式宣布獲準，并進行“修憲”，將相關業務納入公司章程。

此前十家獲批

這里提到的“賬戶管理功能優化試點業務”，說來也不是新概念。

2021年4月，中證協《關于開展證券公司賬戶管理功能優化試點評估的通知》宣布，賬戶管理功能優化試點將按照“堅守客戶資金安全底線、優化事中管控方式、提升客戶服務效率”的思路，從建立綜合客戶賬戶、支持同名劃轉、分類賬戶管理三個方面優化現有賬戶管理模式。

為確保改革平穩，防范業務風險，證監會按照“分批試點、逐步放開”的思路，支持部分綜合實力較強、合規風控機制完善、信息系統準備充分的公司申請試點。

2021年12月，證監會發布公告稱，中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券十家券商符合試點的基本要求，經證券業協會組織專家問詢和評審通過，獲準試點。

與2021年的百億凈利潤名單比對，行家發現，安信證券入圍，廣發證券和海通證券雙雙缺席。

時隔近一年，廣發證券的申請進展，的確引人矚目。

對比監管要求

據悉，申請試點的券商應滿足五項要求：最近一年證券公司分類評價在A類AA級；最近一年未因重大違法違規受到證監會行政處罰或者被采取重大監管措施；最近12個月各項風控指標持續符合監管規定；具備健全的業務流程和操作規范；最近一年未發生重大信息安全事件、信息技術投入排名位于行業前20。

關于分類評級。2022年，監管未對外披露AA級券商，僅通過點對點方式告知。據媒體報道，僅確定中金公司、中信證券、中信建投、東方財富、興業證券、銀河證券、招商證券評級為AA；廣發證券是否入圍AA，未見公開信息。另據興業證券公告，剛剛獲批這一項業務。

關于風控指標，行家查看了廣發證券2021年報和2022年中報，均顯示符合監管規定。

關于信息技術投入，廣發證券2021年排名行業第八，并且也未發現重大信息安全事件的處罰。

而在合規方面的要求有兩項——無重大違法違規處罰，健全的業務流程和操作規范。廣發證券是憑借運氣還是實力過關呢？

年內多起雙罰

行家之所以不確定，是因為今年以來行家至少看到了六份涉及廣發證券的罰單，涉及“飛單”、“拉皮條”和“代客交易”之類與客戶直接打交道的業務。

今年10月，大連證監局點名廣發證券大連人民路證券營業部，存在向客戶推介非廣發證券自主發行或代銷的金融產品的情況，違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》。大連證監局要求該營業部健全完善內部控制機制，切實加強合規管理，加強對員工的警示教育，并對相關責任人員進行責任追究。

同時受罰的還有“飛單”的當事人，被采取監管警示措施。

同樣是營業部和個人“雙罰”，還有廣發證券泉州溫陵路營業部。今年4月，福建證監局點名該營業部存在從業人員為客戶之間的融資提供中介便利的行為，并對當事人予以監管警示。

而廣發證券泉州溫陵路營業部因合規管理不到位，未能嚴格規范工作人員的執業行為，違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》的相關規定，同時被監管警示。

在“幫助”客戶方面，廣發證券惠州下埔路營業部也有違規情況。

2022年1月，因從業人員替客戶辦理證券交易，依據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》及《證券經紀人管理暫行規定》，廣東證監局對當事人予以監管警示。

2022年5月，廣東證監局開出了年內首份“不適當人選”罰單。廣發證券東莞長安營業部從業人員張俊“在外兼職并與他人簽訂相關協議，約定由其管理賬戶并進行收益分成””。因違反《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定》《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》，廣東證監局對其采取“兩年內不得擔任證券公司客戶開發服務相關職務或者實際履行上述職務的處罰”。

不過，行家未查到監管對這兩家營業部的處罰。是否因為廣發證券方面對此并不知情呢？如果只是沒有發現從業人員的違規行為，可能歸結于經驗不足，能力有限。然而，如果還有知情不報，蓄意隱瞞的情況，這個責任如何界定？

在這些被監管點名的分支機構中，僅有泉州溫陵路營業部出現在廣發證券2022年中報中。彼時，廣發證券表示：深刻吸取教訓，認真整改，對違規員工采取了內部問責措施；同時在日常工作中建立自查自糾機制，持續加強對員工執業行為和執業素質的培訓、監督、檢查，嚴格防范各類執業違規行為。

行家不確定，廣發證券接下來的年報，是否會披露更多的分支機構罰單及整改情況。而如何合規的開展賬戶管理功能優化試點業務，是否也是“道阻且長”。

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