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日前，國家外匯管理局北京外匯管理部發布一則行政處罰信息顯示，上海聯動優勢電子商務有限公司（下稱“聯動優勢”）因違反規定將境內外匯轉移境外，被國家外匯管理局罰款1095.42萬元。

據官網及天眼查介紹，聯動優勢成立于2003年，面向金融機構和產業經濟提供綜合性金融科技服務，是國內最早進入移動支付領域的企業之一。2016年通過重大資產重組上市，成為海聯金匯（002537）全資子公司，收購金額為30億元。2011年8月獲得央行頒發的支付業務許可證，在去年年底完成了支付牌照的續展，有效期至2026年。

彼時，聯動優勢被海聯金匯收購，給出業績承諾：2016年到2018年的凈利潤應分別不低于2.2億元、2.6億元和3.2億元。2018年，聯動優勢凈利潤2.38億元，未達到業績承諾，2019年，聯動優勢由盈轉虧4.06億元。據海聯金匯2022年半年報，期內聯動優勢營業收入6.25億元，凈利潤2162萬元。

聯動優勢科技疑在2016年前涉足借貸業務，天眼查信息顯示，有眾多聯動優勢科技申請的執行裁定書涉及民間借貸糾紛，要求被告執行本金和利息償還，部分追溯至2015年；子公司蜜小蜂曾涉足消費金融業務。聯動優勢科技在17年注冊商標的信用卡代還產品“還了么”。

早在2017年，藍鯨財經曾報道聯動優勢涉嫌大量亂扣費投訴問題。有投訴人告知，此前并無網上消費，也未辦理網貸或分期，銀行賬戶萬元現金被聯動優勢劃至長沙浦發銀行。支付行業人士告知，不排除盜刷、用戶關聯的商戶所屬公司通過聯動優勢資金歸集、或用戶無意簽署相關授權協議的可能。

2018年，聯動優勢收央行巨額支付罰單，被罰沒2000余萬，涉及為非法交易提供了網絡支付服務、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行為等問題，前后多次遭央行處罰；同年，國家外匯管理局北京外匯管理部也對聯動優勢開出215.05萬元的罰單，原因是“違反規定將境內外匯轉移境外”。

去年7月份，因為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規定報送可疑交易報告、未按照規定履行客戶身份識別義務，聯動優勢被央行罰款761萬元。2022年以來，聯動優勢因KYC不力等原因再被罰沒608萬余元；河北分公司此后被罰77萬元。

此前，裁判文書網公布了卡利寶支付與聯動優勢一審民事裁定書，因合同糾紛，卡利寶支付2021年11月2日向北京市西城區人民法院申請財產保全，請求凍結聯動優勢名下的銀行存款467.52萬元或者查封、扣押相應價值的財產。天眼查顯示，卡利寶支付大股東為廈門金聯集團有限公司，持股比例51%，法人、實控人為洪明樹。

據自媒體支付百科稱，2019年，卡利寶支付與聯動優勢合作，代理了兩款產品。合作初期分潤能正常發放，從2020年開始，聯動優勢開始拖欠卡利寶支付的分潤，從時斷時續到直接不發，交涉未果，卡利寶支付遂將聯動優勢告上法庭。

標簽： 聯動優勢KYC不利收外匯局千萬罰單 兩年被罰超2千萬合規存