12月1日，金融監管研究院披露的最新數據顯示，今年11月各級外匯管理部門公示處罰案件129例，累計罰沒金額約2.3億，這也是2022年以來，案例數和罰沒金額最多的一個月。其中，涉及個人71例，累計罰沒金額7036.5萬元，約占總罰沒款的30% 。涉及企業58例（含銀行等金融機構），累計罰沒金額約1.6億，占總罰沒款的70% ，其中銀行占28例，累計罰沒金額1948.05萬元。

從處罰案件數量來看，11月外匯處罰案例數量要比10月整體多兩倍多，罰沒金額也是10月份的近5倍。 11月份的外匯處罰案例中，有7例罰沒金額超過千萬，其中企業5例，個人2例。

最高的一筆為11月28日，江西亮弘光電科技有限公司由于違反規定將外匯匯入境內，國家外匯管理局江西省分局對該公司責令改正,處3825萬元人民幣罰款。值得注意的是，11月份，國家外匯管理局江西省分局共披露了5家企業，有4家都超過了千萬，剩余那家企業也被罰972萬元，接近千萬。

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除企業外，對個人的外匯處罰也不少。個人最高的一筆外匯處罰為2022年11月11日，深圳田某因非法買賣外匯，被深圳外匯分局罰款2554.86萬元人民幣。據不完全統計，今年以來（2022年1月-至今）外匯局官網公示的對個人的外匯處罰案例有480多例，罰沒總額累計約2.35億元。金融監管研究院外匯研究員周敏表示，一直以來，個人外匯違規的處罰屢見不鮮，小到幾千，大到幾千萬，違規案由以非法（變相、私自）買賣外匯、違反規定將境內外匯轉移境外、未按規定辦理境外投資外匯登記等行為所占比重居多。

從具體違規行為來看，違反規定將外匯匯入境內或將境內外匯轉移境外的處罰案件雖然只有5例，在當月公示處罰案例數量的占比不足4%，但罰單金額均超千萬元，累計罰沒金額高達1.06億元，接近當月罰沒總金額的一半。

此外，11月有66例處罰是因為非法（變相、私自）買賣外匯，其中僅3例為企業處罰，其余均為個人處罰，66起案例中2筆處罰超千萬；有19起案件是非法結匯、違反規定辦理結售匯業務、擅自改變結匯資金用途，累計罰沒金額2693.79萬元；違反外匯登記（賬戶）管理規定的案件有18例，累計罰沒金額1021萬元；虛構貿易背景逃匯的處罰案件5例，累計罰沒金額1663.06萬元；未按規定進行國際收支統計申報的處罰案件2例，累計罰沒金額43.6萬元；違反規定辦理資本、經常項目資金收、付匯、為不在名錄內企業辦理貨物貿易收匯的處罰案件5例，累計罰沒金額219.17萬元；此外還有擅自借用外債、非法套匯、出口不收匯、辦理貨物貿易外匯收支未盡職審查、辦理經常項目對外付匯（屬應向稅務機關備案業務）未核驗服務貿易等項目對外支付紙質或電子稅務備案表等處罰案件10例，累計罰沒金額521.6萬元。

周敏表示，外匯合規是個“常談常新”的話題，雖然近年來外匯領域便利化改革意義深遠，但其要義在于不斷創新和完善真實性審核管理的方式，而并非弱化真實性管理。因此，無論是銀行機構，還是企業、個人等市場主體，只有合規經營、規矩辦事才能一路綠碼。

不久前，央行副行長、國家外匯局局長潘功勝在2022金融街論壇年會上表示，中國已建立起“宏觀審慎+微觀監管”兩位一體的外匯市場管理框架。跨境資金流動監管預警和響應機制不斷健全，宏觀審慎工具更加完善，未來將全力構建適應高水平對外開放的外匯管理體制，深化外匯領域改革開放，提升跨境貿易和投融資便利化水平，維護外匯市場穩健運行和國家經濟金融安全。

文/北京青年報記者 程婕

編輯/田野

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