12月1日，金融監(jiān)管研究院披露的最新數(shù)據(jù)顯示，今年11月各級外匯管理部門公示處罰案件129例，累計罰沒金額約2.3億，這也是2022年以來，案例數(shù)和罰沒金額最多的一個月。其中，涉及個人71例，累計罰沒金額7036.5萬元，約占總罰沒款的30% 。涉及企業(yè)58例（含銀行等金融機構(gòu)），累計罰沒金額約1.6億，占總罰沒款的70% ，其中銀行占28例，累計罰沒金額1948.05萬元。

從處罰案件數(shù)量來看，11月外匯處罰案例數(shù)量要比10月整體多兩倍多，罰沒金額也是10月份的近5倍。 11月份的外匯處罰案例中，有7例罰沒金額超過千萬，其中企業(yè)5例，個人2例。

最高的一筆為11月28日，江西亮弘光電科技有限公司由于違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)，國家外匯管理局江西省分局對該公司責令改正,處3825萬元人民幣罰款。值得注意的是，11月份，國家外匯管理局江西省分局共披露了5家企業(yè)，有4家都超過了千萬，剩余那家企業(yè)也被罰972萬元，接近千萬。

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除企業(yè)外，對個人的外匯處罰也不少。個人最高的一筆外匯處罰為2022年11月11日，深圳田某因非法買賣外匯，被深圳外匯分局罰款2554.86萬元人民幣。據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來（2022年1月-至今）外匯局官網(wǎng)公示的對個人的外匯處罰案例有480多例，罰沒總額累計約2.35億元。金融監(jiān)管研究院外匯研究員周敏表示，一直以來，個人外匯違規(guī)的處罰屢見不鮮，小到幾千，大到幾千萬，違規(guī)案由以非法（變相、私自）買賣外匯、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外、未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記等行為所占比重居多。

從具體違規(guī)行為來看，違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)或?qū)⒕硟?nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外的處罰案件雖然只有5例，在當月公示處罰案例數(shù)量的占比不足4%，但罰單金額均超千萬元，累計罰沒金額高達1.06億元，接近當月罰沒總金額的一半。

此外，11月有66例處罰是因為非法（變相、私自）買賣外匯，其中僅3例為企業(yè)處罰，其余均為個人處罰，66起案例中2筆處罰超千萬；有19起案件是非法結(jié)匯、違反規(guī)定辦理結(jié)售匯業(yè)務、擅自改變結(jié)匯資金用途，累計罰沒金額2693.79萬元；違反外匯登記（賬戶）管理規(guī)定的案件有18例，累計罰沒金額1021萬元；虛構(gòu)貿(mào)易背景逃匯的處罰案件5例，累計罰沒金額1663.06萬元；未按規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報的處罰案件2例，累計罰沒金額43.6萬元；違反規(guī)定辦理資本、經(jīng)常項目資金收、付匯、為不在名錄內(nèi)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易收匯的處罰案件5例，累計罰沒金額219.17萬元；此外還有擅自借用外債、非法套匯、出口不收匯、辦理貨物貿(mào)易外匯收支未盡職審查、辦理經(jīng)常項目對外付匯（屬應向稅務機關(guān)備案業(yè)務）未核驗服務貿(mào)易等項目對外支付紙質(zhì)或電子稅務備案表等處罰案件10例，累計罰沒金額521.6萬元。

周敏表示，外匯合規(guī)是個“常談常新”的話題，雖然近年來外匯領(lǐng)域便利化改革意義深遠，但其要義在于不斷創(chuàng)新和完善真實性審核管理的方式，而并非弱化真實性管理。因此，無論是銀行機構(gòu)，還是企業(yè)、個人等市場主體，只有合規(guī)經(jīng)營、規(guī)矩辦事才能一路綠碼。

不久前，央行副行長、國家外匯局局長潘功勝在2022金融街論壇年會上表示，中國已建立起“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體的外匯市場管理框架。跨境資金流動監(jiān)管預警和響應機制不斷健全，宏觀審慎工具更加完善，未來將全力構(gòu)建適應高水平對外開放的外匯管理體制，深化外匯領(lǐng)域改革開放，提升跨境貿(mào)易和投融資便利化水平，維護外匯市場穩(wěn)健運行和國家經(jīng)濟金融安全。

文/北京青年報記者 程婕

編輯/田野

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